248.银行在联网核查公民身份信息系统运行时间以外办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务的,可以采取以下两种方式对开户申请人身份进行联网核查:一是银行可先为开户申请人开立Ⅱ、Ⅲ类户,该账户(),在银行按规定联网核查个人身份信息后账户才能正常使用;二是银行可以通过公安部认可的其他查询渠道联网核查。

2,023.通过柜面受理银行账户开户申请的,银行可为开户申请人开立I类户、II类户或III类户.

2,022.在任何情况下,不得代理在银行开立个人银行存款账户。

2,021.对于II类户,银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后,将其转为I类户。

2,020.已开立I类户再申请在同一银行开立III类户的,银行可在I类户实体介质上加载III类账户功能。

2,019.III类账户余额不得超过元。

2,018.银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级,与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额,但不得超过元。

2,017.II类账户与绑定账户的资金划转限额由银行确定。

2,016.电子渠道开立II类户时,绑定账户的开户银行名称和账户与开户申请人提供的信息必须一致。

2,015.银行不得为II类账户和III类账户发放实体介质。

2,014.银行不得通过II类账户和III类账户为存款人提供存取现金服务。