银行严格内部控制，大额业务需经有权人审批或授权办理（退汇业务除外）。

银行通过电子渠道非面对面为个人开立III类账户时，应当向绑定账户开户行验证以下信息：

开户个人结算账户时因户名中含有冷僻字使用“（）”代替

无折（或无卡）现金存款的，金额（）万元（含）以上的，须留存来人身份证件复印件

个人存款账户柜面单笔现金存、取款人民币（）万元（含，指本金）以上，应按要求审核客户身份证件

对委托代理人开立个人结算账户的，应当场根据（）中客户信息预留的联系电话联系存款人进行核实

未预留密码的个人非结算账户只能在（）办理支取业务

存款人首次在我行开立个人存款账户，且我行核心业务系统中未登记身份信息的，要先为其开立（）

开立个人结算账户，通过人民银行（）核查证件信息的真实性、有效性

开立个人结算账户，经办人员应遵循（）原则，对身份证件进行审查

居住在中国境内（）岁（含）以上的中国公民，应出具第二代居民身份证或临时身份证