《结算管理若干规定》中要求，有权签字人签字样本采集完成后，由支行或分行业务部门第一负责人在每份签字样本卡片背面签字确认。

对于确实无法查找的错款，需做损益处理时，网点应书面报告分行运管部审批,并根据上级行的书面批准文件，对错款进行账务处理。

对于客户不能提供原件且未经银行人员双人上门见证原件的，柜台人员不得先为其办理开户手续。

对于柜台上发生的小额零头现金长款，在每日营业终了前，柜员应填制“暂收暂付记账凭证”，使用[9004一记双讫]交易，记入“营业外收入”科目核算。

对于符合单位大额资金汇划标准的现金支取业务，可以不进行电话核实。

对于代理人代为办理的个人业务，业务凭证中“客户签章”栏可签代理人的姓名，也可代签客户本人的姓名。

对于采用跨终端授权方式的，只适用于客户不直接在柜台办理的内部业务，其他业务不得采用跨终端授权方式。

对于不需要上门回访确认的业务，业务经办人员可采取电话、短信、电子邮件等多种形式与客户联系确认业务的真实性，并做好核实记录。

对于变更预留印鉴的业务，在未完成上门回访前，如遇特殊情况需使用变更后的印鉴办理支付业务的，无论金额大小，经办人员均应逐笔与单位的两名账户管理人员进行电话核实，并做好电话记录。

对经查找确实无法查清的长、短款，经上级主管部门批准后，通过[9004一记双讫]交易将长短款转入“营业外收入”或“营业外支出”科目核算。

对变更账户信息的客户，若授权经办人持《对公人民币存款账户业务操作规程》要求的申请资料原件办理变更手续的可不再上门回访。