优化银行账户开户流程，应采取（ ）的客户尽职调查方式。银行业金融机构应当在“了解你的客户”基础上，遵循“风险为本”原则确定对小微企业（含个体工商户）客户尽职调查的具体方式，不得“一刀切”要求客户提供辅助证明材料，不得向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。

按照“自查从宽、他查从严、( )、失职问责”的原则要求，实行鼓励自查、尽职免责的案件责任追究政策。

凡发生案件，根据责任认定情况,按照银行业监督管理机构确定的“( )”“上追两级”的原则以及对屡发同质同类案件从重追究相关人员责任等有关要求，实行责任追究全覆盖。

（ ）是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。

案件责任追究应按照依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、( )的原则,根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响等情节，在核实案情及相关人员责任的基础上予以追究。

对( )的业外案件，参照业内案件进行机构调查、督办督查和案件审结，必要时省联社案件管理部门可督导涉案机构开展内部问责。

案件确认后八个月内必须报送案件审结报告，报送路径与案件确认报告一致。不能按期报送的，应当书面说明延期理由，每次延期时间原则上不超过( )个月。

案发机构应于案件确认后四个月内报送机构调查报告，报送路径与案件确认报告一致。不能按期报送的，应书面说明延期理由，每次延期时间原则上不超过( )个月。

在报送案件风险事件报告后，农商银行应当立即开展核查，涉及金额、机构、人员等发生重大变化的，应当及时报送( )。

案件处置过程中，案件性质、案件分类、涉案金额、涉案机构、涉案人员等发生重大变化的，应当及时报送( )。

对于公安、司法、监察等机关依法撤案、检察机关不予起诉、审判机关判决无罪或经银保监局核查确认不符合案件定义的，案发机构应当及时( )案件。