各行社应当建立并妥善保管商户档案，商户档案包括但不限于以下选项（ ）。

各银行保险机构做好防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作，要加强与地方（）等相关方面的协作配合，建立沟通协调和信息共享机制。

各银行保险机构要梳理本单位“四书一函”，总结主要风险点，及时采取预防措施。“四书一函”是指（）和公安提示函。

各银行保险机构要在风险可控的前提下有针对性地开发金融产品，为（）等重点群体提供规范化金融服务，疏堵结合，从源头上铲除非法金融业务滋生的土壤。

加强同各地（）等相关部门的协调配合，切实履行职责，统筹做好银行业保险业领域扫黑除恶、打击非法集资、P2P网贷风险整治、规范整顿“现金”贷（含“校园贷”）等工作，对发现的问题线索按照规定及时报告，并根据职责分工配合处置，充分发挥合力。

各单位要牢固树立责任意识，压紧压实主体责任，进一步强化同黑恶势力斗争到底的政治担当，全力整治行业乱象。按照“决心不变、标准不降、力度不减”的要求，坚定夺取全面胜利的信心。

严禁银行业金融机构为黑社会性质组织犯罪提供资金账户、转账，协助将财产转换为（），协助将资金汇往境外，以及为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务。

各银行业金融机构要建立健全紧急联系机制，确保做好涉黑、涉恶账户的（）工作

商业银行要强化突击检查，采取不定期的“特别检查”、“飞行检查”等方式，调查了解银行员工在其工作场所是否违规保管（）等物品。

商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，将银行员工（）作为内部管理制度的重要内容。

对于因（）等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发离行式识别验证方式，做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务。