A、A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品
B、A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像
C、A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请
D、A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理
答案：C
解析：符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化（注意基金销售机构只决定是否转化，不能拒收申请）。
A、A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品
B、A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像
C、A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请
D、A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理
答案：C
解析：符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化（注意基金销售机构只决定是否转化，不能拒收申请）。
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 临时存款账户
D. 经财政部门批准设立的账户
A. 监察机关
B. 检察机关
C. 公安机关
D. 执法机关
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析： Ⅰ项，利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险，债券的价格与利率呈反向变动关系：利率上升时，债券价格下降；而当利率下降时，债券价格上升。Ⅲ项，债券基金通常用质押式回购或买断式回购进行融资，以买入更多债券。Ⅳ项，在利率相对较高的时期，公司债的发行经常附有提前赎回条款。
A. 1元
B. 10万元
C. 30万元
D. 1万元
A. 投资者可于开放日外提交预约赎回申请
B. 投资者只能于每个开放日前10个自然日内提交预约赎回申请
C. 赎回开放日，赎回总份额超过前一工作日产品总份额的5%，为巨额赎回
D. 会于每个开放日结束后1个工作日内进行估值公告
A. 沪深300指数覆盖沪市和深市
B. 沪深300指数是加权平均指数
C. 沪深300价格指数和沪深300全收益指数都实时发布
D. 沪深300指数以2004年12月31日为基期，基点为1000点
解析： 沪深300指数是由中证指数有限公司编制，用以反映A股市场整体走势的指数。中证指数有限公司同时计算并发布沪深300的价格指数和全收益指数，其中沪深300价格指数实时发布，全收益指数每日收盘后在中证指数公司网站和上海证券交易所网站上发布。
A. 佣金是按照成交金额的一定比例支付的费用
B. 佣金是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用
C. 从2005年5月1日开始,证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的千分之二
D. 佣金费用由经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易所监管费等组成
【答案】 C
【解析】
佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用,是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用。此项费用由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易所交易监管费等组成。
佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异。根据中国证监会、原国家发展计划委员会(现为国家发展和改革委员会)、国家税务总局联合发布的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》,从2002年5月1日开始,A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限和向下浮动制度。证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰,也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。
A. 三十
B. 二十
C. 十
D. 七
A. 应当立即办理。
B. 利用协助查询、冻结和扣划工作的便利，泄露客户个人信息。
C. 发现存在文书不全、要素欠缺等问题而无法办理查询、冻结或扣划的，应当及时要求公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关采取必要的补正措施。
D. 确实无法补正的，受理机构或部门应当在回执上注明原因，退回公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关。
A. 信息比率
B. 夏普比率
C. 相对收益
D. 詹森α
解析：几种常用的风险调整后收益指标：①夏普比率；②特雷诺比率；③詹森α；④信息比率与跟踪误差。
