639.农商银行清算资金账户原则上不得出现()和()。

492.涉赌涉诈可疑资金账户体现在开户后快速变更联系方式等(),或立即开通网上银行、
手机银行、快捷支付、免密支付、代收业务等非柜面、快捷资金划转业务等。

491.涉赌涉诈可疑资金体现在资金流转呈现()转入、分散转出等特点。

490.设立商业银行,申请人应当向()提交申报文件、资料。

489.商业银行在引入新产品和开展新业务之前,应充分识别和评估潜在的银行账户利率风险,
建立相应的内部审批、业务操作和风险管理程序,并获得()或其授权的专门委员会的批准。

488.商业银行应至少()对关键客户行为假设进行评估,就其对经济价值和收益的影响进行
敏感性分析,并在市场环境快速变化时提高评估频率。

487.商业银行应正确处理业务发展和合规管理、风险管理的关系,不断完善考核机制,合理

确定或适当提高合规和风险管理指标在考核体系中的占比,合规经营类和风险管理类指标权
重应当明显()其他类指标。

486.商业银行应于年初()个工作日内向银行业监督管理机构报告上一年度大额风险暴露管
理情况。

485.商业银行应建立健全覆盖各类员工的()制度,将银行员工不得参与民间借贷、不得充
当资金掮客、不得经商办企业、不得在工商企业兼职作为内部管理制度的重要内容。

484.商业银行应当设立独立的授信风险管理部门,对不同币种、不同客户对象、不同种类的
授信进行统一管理,设置授信风险限额,避免()失控。

483.商业银行应当采用()的风险管理技术和方法,充分识别和评估经营中面临的风险,对
各类()进行持续监控。