202.当前银行业金融机构案防形势依然严峻,大要案及重大风险事件屡有发生,问题集中反映在以下三个方面:。

1433.高风险类交易授权模式各农商银行可根据自身风险承受能力选择相应模式。

1432.负责受理反洗钱违规举报的工作人员在接到举报材料后,要及时拆阅、登记、汇报,
不得丢失、泄密或拖延搁置。对有明确来源的举报材料应在 2 个工作日内向举报人答复是否
正式受理。

1431.风险预警监测系统中白名单为一般关注预警监测的名单。

1430.风险预警监测系统中,根据风险程度,将预警内容分不同等级,级别越高,风险程度
越大。

1429.风险预警监测系统核查处置岗对整改结果定期跟踪,对没有整改到位的做好督促检查
工作。相关业务部门或网点需做好整改台账登记工作,定期上报省联社预警中心。

1428.风险预警监测系统二级(橙色)预警为重大异常交易信息预警。

1427.反洗钱信息系统将农商银行系统的大额交易数据进行汇总,在交易发生之日起 7 个工
作日内生成大额交易报送数据报文,由省联社统一向中国反洗钱监测分析中心报告。

1426.反洗钱考核工作在省联社反洗钱工作领导小组的领导下,每半年开展一次,考核时限

为每年 1 月 1 日至 12 月 31 日。

1425.法人金融机构可以在充分论证可行性的基础上委托独立第三方开展风险评估。

1424.发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失 500 万元以上的事故、自然灾害;商
业银行应及时向银监会或其派出机构报告为重大操作风险事件。