163.存款人申请开立一般存款账户,应向银行出具()和下列证明文件:(一)存款人因向银行借款需要,应出具借款合同。(二)存款人因其他结算需要,应出具有关证明。

1456.金融机构不得出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证。

1455.金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的,应当经中国人民银行批准;涉及
国有股权变动的,并应当按照规定经银监部门批准。

1454.金融机构办理贷款业务,向关系人发放信用贷款,给予警告,没收违法所得,并处违
法所得 1 倍以上 3 倍以下的罚款,没有违法所得的,处 10 万元以上 50 万元以下的罚款。

1453.金融机构办理贷款业务,向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条
件。

1452.结算业务与通存通兑业务共享清算账户清算资金。

1451.监管的主体责任,强化责任但当,严肃查处一批违法违规问题,坚持违规必究,纠察
必严,做到见钱见人见整改,并适时对外披露,强化警示震摄,促进银行业依法合规经营。

1450.加大监管处罚力度,对银行业金融机构的违法违规行为,要没收非法所得,也要处以
罚款;要依法对机构进行处罚,也要对相关责任人一并进行问责;要追究案发层级机构高管
人员的责任,也要对其上级机构高管人员进行问责。

1449.稽核调查是采用非现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。

1448.机构洗钱风险自评估中定期评估指定期对本机构洗钱风险开展全面评估,原则上自评
估的周期不超过 48 个月。

1447.国务院建立处置非法集资部际联席会议(以下简称联席会议)制度。联席会议由国务
院银行保险监督管理机构牵头,有关部门参加,负责督促、指导有关部门和地方开展防范和
处置非法集资工作,协调解决防范和处置非法集资工作中的重大问题。