被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起（ ）内向直接监管该各法人行社的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。

对于不同客户类型及风险特征开立的账户进行分类，可分为低风险、一般风险、较高风险和高风险四类。

非面对面交易方式使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了营业机构开展客户尽职调查的难度，洗钱风险相对较高。

客户信息公开程度越高，营业机构客户尽职调查成本越低，风险越可控，风险程度越低。

机构延退申请应由法人行社清算中心提交，提交时间不得迟于延退当日 15： 00，原则上办理客户业务应在公示的营业时间内，营业时间以外不得办理客户业务，延退申请时间最晚不得晚于 21：00，原则上只接受一次申请。

营业机构可以根据客户申请，对已开立的Ⅱ类银行账户或Ⅲ类银行账户办理升级业务，对已开立的Ⅰ类银行账户开通非柜面功能或者提高交易限额等。

营业机构应当根据客户身份识别情况对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制

营业机构应当充分评估客户风险状况，并根据评估结果，动态调整业务限制措施。

小微企业开户初期原则上不开通正常（即系统默认的限额）非柜面业务功能。

营业机构提供简易开户服务，需事先告知客户简易开户的账户功能。

营业机构在核实客户身份和客户使用需求时，应遵循便民原则，即“客户提供什么证明，银行验证什么证明”。