各法人行社反假货币知识与技能培训要全面覆盖各法人行社现金从业人员，以（ ）年为一个培训周期，逐年制定培训计划。

省联社统一授权服务团队，对于超越权限的授权事项，以及违反《会计法》和国家统一会计制度规定的事项，授权员有权拒绝办理或予以纠正，并及时向上级部门报告。

业务授权必须遵守国家法律、法规及规章制度，必须遵守监管部门及省联社的各项规章制度。

对于不同客户类型及风险特征开立的账户进行分类，可分为低风险、一般风险、较高风险和高风险四类。

非面对面交易方式使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了营业机构开展客户尽职调查的难度，洗钱风险相对较高。

客户信息公开程度越高，营业机构客户尽职调查成本越低，风险越可控，风险程度越低。

机构延退申请应由法人行社清算中心提交，提交时间不得迟于延退当日 15： 00，原则上办理客户业务应在公示的营业时间内，营业时间以外不得办理客户业务，延退申请时间最晚不得晚于 21：00，原则上只接受一次申请。

营业机构可以根据客户申请，对已开立的Ⅱ类银行账户或Ⅲ类银行账户办理升级业务，对已开立的Ⅰ类银行账户开通非柜面功能或者提高交易限额等。

营业机构应当根据客户身份识别情况对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制

营业机构应当充分评估客户风险状况，并根据评估结果，动态调整业务限制措施。

小微企业开户初期原则上不开通正常（即系统默认的限额）非柜面业务功能。