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运营条线专业资格考试题库(2022年版)
4,297
多选题

 以下哪些属于禁止准入类账户。()

A
 A.业务部门按规定履行尽职调查程序后,仍然无法获取风险判断所需的客户及账户信息;尽职调查存在疑点,要求客户 补充具备相关性、可信性的辅助证明材料,客户拒不配合补充合 适辅助证明材料;组织他人同时或者分批开立账户的;有其他明 显理由怀疑其开立账户用于账户买卖或违法犯罪活动的。
B
 B.柜面审核时发现尽职调查工作存在内外勾结、弄虚造 假等严重违规情形的。
C
 C.客户洗钱风险为高风险等级,且难以对其采取有效风 险控制措施;经过评估超过本机构风险管理能力的;以及其他被 列入禁止客户准入情形的。
D
 D.企业被工商列入经营异常名录。

答案解析

正确答案:ABC

解析:

恒丰银行人民币银行结算账户分类分级管理指引(试行)(恒银办发〔2021〕498号)
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单选题

 非本机构所属的汇入汇款,柜员应在()与汇入汇款的归属行联系确认,直接清分转发至归属行。

单选题

 《恒丰银行人民币银行结算账户分类分级管理指引》规定业务正常处理的,()完成业务资料签注、监管报送等工作。

单选题

 每个工作日()时后需谨慎发起境内外币支付业务,如客户急需办理业务,需提示客户已临近业务窗口期,存在无法正常汇出的操作风险,同时需紧急致电总行运营管理部外汇集中作业人员,沟通紧急办理。

单选题

 每个工作日()时间发起的境内外币支付业务,在P2柜面端发起集中作业交易时,需选择“立等”选项,以提示总行运营管理部外汇集中作业人员该业务为加急业务,需优先处理。

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 外汇及跨境人民币汇款业务进行头寸预报与审批确认时柜员完成客户信息筛查后,将客户汇款申请必要信息以快捷合理方式提交给()

单选题

 6.单位结算账户存续期间,对于发现单位名称、法定代表人或单位负责人发生变 更的,应当及时通过录音电话、短信等方式,通知客户到我行办理变更手续,并留存工作记录。单位自通知送达之日起30日内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,开户机构对账户进行( )。

单选题

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单选题

 对单位代理开立的个人银行结算账户,营业机构应当在被代理人持本人有效身份证件办理身份确认、密码设置等激活手续时,核验身份信息的()及预留手机号码。

单选题

 开户机构根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85 号)规定,对于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)等的单位,假冒 他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位,( )年内暂停其银行账户非柜面业务,并不得为其新开账户。

单选题

 开户机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起( )个月内无交易记录的账户,暂停其非柜面业务,待重新核实身份后,可以恢复其业务。

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