外汇及跨境人民币汇款业务进行头寸预报与审批确认时柜员完成客户信息筛查后，将客户汇款申请必要信息以快捷合理方式提交给()

　存在下列情形之一的，营业机构应当采取加强客户身份核实、提高审批层级等措施，原则上不予开通个人银行结算账户非柜面渠道功能，如客户坚持开通，单日交易限额原则上不应超过人民币5000元：()。

　个人仅凭有效身份证件申请开通非柜面渠道功能的， 应结合客户职业、年龄与实际资金需求，针对( )等不同群体设定不同的非柜面渠道交易限额。首次开户仅凭 个人有效身份证件申请开立非柜面渠道功能的，原则上日累计交易 限额不能超过5万元人民币；

　单位结算账户存续期间,对于开户证明文件、法定代表人、控股股东、实际控 制人、授权办理业务人员以及受益所有人的身份证件即将到期的， 应当于证件到期前通过（　）等方式，及时通知单位更新证明文件，并留存相关记录。

　重点优质客户是指对于我行主动营销并经一级分行认定的预期对我行有较大综合贡献的重点客户，主要包括：()

　以下哪些属于禁止准入类账户。（）

　存在以下特征，营业机构应拒绝开户。()

　简易开户规程规定单位客户存续期间，发现客户身份信息异常或可疑资金交易行为时(　)。

　简易开户规程规定账户存续期管理期间，开户机构应对洗钱风险等级划分结果为“高风险” “中高风险”的客户加大尽职调查及开户审核力度（　）。

　根据简易开户需求，营业机构应当公示（　）。

　营业机构经尽职调查发现小微企业涉嫌利用账户从事违法犯罪活动的，应立即对账户（）。