72.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可疑交易符合下列情形之一
的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书
面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查()。

89.单笔金额在 1,000 万元及以上的结算业务,原则上应于当日上午 8:30 前向省联社预约。

88.代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人
的身份证件,进行核对,并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。

87.代理他人在金融机构开立个人存款账户的,代理人应当出示被代理人和代理人的身份证
件。

86.大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日
起至少保存 10 年。

85.错账控制交易应用于处理柜面农信银通存通兑业务当日或当日日切后发现的、因柜员操
作原因导致的错账。由原交易发起清算行或原交易网点发起“错账控制交易”控制异地账户
的错账款项。

84.存款账户当日冲正不涉及存款类积数调整的,内部账记账需要冲正的,均使用红蓝字记
账交易进行调整。

83.存款人领购支票,必须填写票据和结算凭证领用单并签章,签章应与预留银行的签章相
符。存款账户结清时,必须将全部剩余空白支票交回银行注销。

82.存款保险实行限额偿付,最高偿付限额为人民币 20 万元。

81.存单、存折分为记名式和不记名式。记名式的存单、存折可以挂失,不记名式的存单、
存折不能挂失。

80.处置预警信息时要实事求是,处置意见要明确肯定、有根有据、确保问题已纠改,风险
已化解。