1003.银行依托自助机具为个人开立()的,应当经银行工作人员现场面对面审核开户人身
份。

308.农商银行要强化董事会和高级管理层反洗钱履职责任,推动落实大额交易和可疑交易报
告的制度、流程等工作要求。

307.农商银行要将洗钱风险纳入全面风险管理体系,洗钱风险管理策略要与全面风险管理策
略相适应。

306.农商银行要当充分考虑交易监测分析工作机制、操作流程、工作量等因素设立专职的反
洗钱岗位,科学配备适度的兼职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,满足监测分析人员
的充足性、专业性和稳定性等要求。

305.农商银行需不定期对现金设备进行检查验证。查看现金设备是否正常采集、上传冠字号
码,采集的冠字号码要素是否齐全,冠字号图片是否清晰等。

304.农商银行须严格遵守人民银行和农信银支付清算系统运行工作日和运行时间的规定。

303.农商银行系统应履行反洗钱宣传义务,积极开展反洗钱内外部宣传工作,每年至少开展
两次面向自身客户以及社会公众的反洗钱集中宣传活动,及时汇总报告宣传工作成果。

302.农商银行系统应履行反洗钱宣传义务,积极开展反洗钱内外部宣传工作,每半年至少开
展一次面向自身客户以及社会公众的反洗钱集中宣传活动,及时汇总报告宣传工作成果。

301.农商银行未来应收账款是指合同项下卖方义务未履行完毕的预期应收账款。

300.农商银行审计稽核部负责审核授权业务配置的合规性,检查和评价综合前端业务授权制
度执行合规情况。

299.农商银行如遇现金设备损坏或不能正常采集冠字号码,应及时维修或更换,在系统内及
时修改包括设备品牌、设备类型、设备编号等信息,确保冠字号码数据采集的准确性。