1002.银行业金融机构在收集、保存、使用、对外提供个人金融信息时,应当严格遵守法律

规定,采取有效措施加强对个人金融信息保护,确保信息安全,防止信息泄露和滥用。特别
是在收集个人金融信息时,应当遵循()原则,不得收集与业务无关的信息或采取不正当方
式收集信息。

309.农商银行要以客户为基本单位开展资金交易的监测分析,综合利用客户信息管理(ECIF)、
核心业务、信贷业务、人力资源系统数据确保全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身
份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

308.农商银行要强化董事会和高级管理层反洗钱履职责任,推动落实大额交易和可疑交易报
告的制度、流程等工作要求。

307.农商银行要将洗钱风险纳入全面风险管理体系,洗钱风险管理策略要与全面风险管理策
略相适应。

306.农商银行要当充分考虑交易监测分析工作机制、操作流程、工作量等因素设立专职的反
洗钱岗位,科学配备适度的兼职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,满足监测分析人员
的充足性、专业性和稳定性等要求。

305.农商银行需不定期对现金设备进行检查验证。查看现金设备是否正常采集、上传冠字号
码,采集的冠字号码要素是否齐全,冠字号图片是否清晰等。

304.农商银行须严格遵守人民银行和农信银支付清算系统运行工作日和运行时间的规定。

303.农商银行系统应履行反洗钱宣传义务,积极开展反洗钱内外部宣传工作,每年至少开展
两次面向自身客户以及社会公众的反洗钱集中宣传活动,及时汇总报告宣传工作成果。

302.农商银行系统应履行反洗钱宣传义务,积极开展反洗钱内外部宣传工作,每半年至少开
展一次面向自身客户以及社会公众的反洗钱集中宣传活动,及时汇总报告宣传工作成果。

301.农商银行未来应收账款是指合同项下卖方义务未履行完毕的预期应收账款。

300.农商银行审计稽核部负责审核授权业务配置的合规性,检查和评价综合前端业务授权制
度执行合规情况。