995.银行业金融机构应当按照“简单、透明、可控”的原则设计和运作理财产品,在资金来
源、运用、()、流动性、信息披露等方面严格遵守监管要求。

316.农商银行在支付清算系统业务运行和清算账户资金管理中,负责匡算存放省联社清算账
户的资金头寸,按旬核对清算账户余额。

315.农商银行在外省设立的异地支行,不可由异地采集员完成对操作员指纹的采集工作。

314.农商银行在人民币冠字号码系统中设置柜员岗位要符合“岗位分离、相互制约、分级管
理”的原则,系统管理员岗位发生变动时,要及时调整用户信息及配置相应权限。

313.农商银行在接受反洗钱监管检查时,应及时准确、实事求是地提供有关资料和数据,对
检查内容、检查事实、检查结论应与检查人员进行充分沟通,对检查发现并确认的问题认真
落实整改。

312.农商银行预警信息的传递,出于安全保密性需要,原则上禁用互联外网传递,可选用
OA 系统邮件、微信工作群传送。

311.农商银行应实行双人管库、双人调款、三人押运、双人守库制度;。

310.农商银行要指定反洗钱违规举报受理部门,设置专人负责受理举报工作。对于举报工作
应实行实名举报。

309.农商银行要以客户为基本单位开展资金交易的监测分析,综合利用客户信息管理(ECIF)、
核心业务、信贷业务、人力资源系统数据确保全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身
份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

308.农商银行要强化董事会和高级管理层反洗钱履职责任,推动落实大额交易和可疑交易报
告的制度、流程等工作要求。

307.农商银行要将洗钱风险纳入全面风险管理体系,洗钱风险管理策略要与全面风险管理策
略相适应。