874.依托第三方机构开展客户身份识别的要求,()应当承担未履行客户身份识别义务的责
任。

437.洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污
贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其
来源和性质的犯罪行为。

436.洗钱风险管理,是指为了预防利用农商银行系统进行洗钱等违法犯罪活动,而制定和实
施一系列防范措施的行为,实现对洗钱风险的有效识别、评估、监测、控制和报告。

435.未在银行开立存款账户的个人得票人,可以向选择的任何一家银行机构提示付款。

434.未填明现金字样和代理付款人的银行汇票丧失可以挂失止付。

433.未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及未填明“现金”字样的银行本票丧失,
不得挂失止付。

432.未使用中国人民银行统一规定格式的结算凭证,银行不予受理。

431.未使用按中国人民银行统一规定印制的票据,票据无效。

430.未经中国人民银行批准的非银行金融机构和其他单位不得作为中介机构经营支付结算
业务。但法律、行政法规另有规定的除外。

429.未经依法许可或者违反国家金融管理规定,擅自从事发放贷款、支付结算、票据贴现等
金融业务活动的,由国务院金融管理部门或者地方金融管理部门按照监督管理职责分工进行
处置。

428.未经批准,任何人不得私自携带业务印章外出办事、随意用印,不得提前在空白凭证上
加盖各类业务印章。