第二十三条 开户单位撤销银行结算账户时，应将未使用的重要空白凭证交回开户机构。开户单位遗失重要空白凭证或撤销结算账户无法交回剩余重要空白凭证，应出具其愿意承担一切法律责任和经济风险的有关证明后，经办人员方可作废凭证或销户。

非正常营业时间，（ ）原则上不得打开金库，夜间不接受任何人、任何单位查库。

查库时( )必须始终在场

现金管理中心负责人、营业机构负责人或主管对本机构每周查库（含柜员尾箱、自助设备尾箱）不少于( )次

柜员办理现金尾箱交接，必须账实相符，在全程监控下当面交接，交、接班柜员应在本机构( )或负责人（或指定第三人）监督下清点核对无误后办理交接手续。

现金库正副钥匙、密码由( )名管库员分别掌管

农商银行应做好残缺污损人民币兑换工作，( )为公众兑换，兑换时要先兑入、后兑出。

农商银行清算资金账户原则上不得出现日间透支和隔日透支，出现隔日透支省联社将约谈农商银行主要负责人，提高该行的预警限额，按照日利率（ ）计算透支利息，并追究相关人员责任。

应密切关注查询查复和退回申请应答情况。每日业务截止前半小时，仍存在查而未复或退回申请未应答的，应在业务截止前或最迟于下一个工作日( )前按规范格式进行查复和应答。

农商银行应根据实际情况，指定具体职能部门负责清算资金的管理，建立大额款项汇划登记预约和上报制度，具体大额资金调拨和汇划管理要求原则上应于当日上午（ ）前向省联社预约。

农商银行撤销资金清算账户时，应提前( )个工作日向省联社提出申请，省联社对农商银行资金清算账户核对无误后办理销户手续。