现金是指农商银行用于支付或使用的货币或不同形态的有价值品。

柜员、客户经理等一线业务人员要充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，勤勉尽责开展（　　）工作，留存必要的工作记录，发现问题及时向本机构负责人或总部反洗钱牵头部门报告。

本行(部门)反洗钱工作的第一责任人是？

全系统每位员工要贯彻执行"反洗钱是金融机构全员性（　　）"的监管要求，自觉遵守和严格执行反洗钱法律法规，主动接受反洗钱培训和监督检查，切实承担起与工作岗位相对应的反洗钱职责。

全系统审计部门至少（　　）组织一次反洗钱管理的内部审计评价，审计范围、方法和频率应与洗钱风险状况相适应，可以是专项审计或与其他审计项目结合进行，审计报告要提交董事会或其授权的专门委员会。

农商银行要在当年度结束后（　　）日内，向省联社上报反洗钱年度报告、报表及分类评级资料。

全系统应履行反洗钱宣传义务，积极开展反洗钱内外部宣传工作，至少（　　）开展一次面向自身客户以及社会公众的反洗钱集中宣传活动，及时汇总报告宣传工作成果。

省联社对农商银行考核坚持以"日常监测、现场督查、定期通报、年终总评"为原则，结合内外部检查结果、系统分析及向省联社报送资料为考核依据，以（　　）为主要方式。

全系统要积极协助做好反洗钱调查工作，确保及时、如实提供相关文件和资料。对拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应（　　）。

全系统要设立反洗钱举报通道，鼓励员工通过信函、邮件等多种方式对（　　）涉嫌洗钱或者其他严重的反洗钱违规行为进行举报。对举报有功人员要按照相关规定给予奖励;对发现洗钱行为或重大反洗钱违规事件隐瞒不报者，一经查实要从严处罚。

反洗钱及相关业务信息系统要以（　　）为单位，覆盖所有产品和渠道，及时、准确、完整采集和记录反洗钱所需信息，对洗钱风险进行识别、评估、监测和报告，并进行持续优化升级。