各农商银行在风险可控的情况下，根据业务发展需要确定（ ）对账流程。

建模审核员在收到建模资料后原则上应于当日完成系统的审核操作，最迟不得超过（ ）工作日。

农商行严禁使用已废止的印章，保留应（ ）的印章。

柜员办理业务时应核实业务资料、账务真实性、完整性、（ ）方可进行签章。

柜员对明知是违规办理的业务或授权应抵制、（ ）。

商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ ）。

客户洗钱风险等级分类应遵循以（）为导向，依据客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类风险要素及每一风险要素项下细分的风险子项进行综合评定等级。

产品洗钱风险初次评定、重新评定以及进行风险等级适时调整时，均应记录产品基本情况、评估方法、评估结论、参与评定人员和（）等相关信息，填写《安徽农村商业银行系统产品洗钱风险评估表》。

全系统在新产品设计时，对新产品可能涉及的洗钱风险进行评估，并进行书面记录，未经()的产品，不得投产上线。

调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。

金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（）工作。