商业银行要强化突击检查，采取不定期的“特别检查”、“飞行检查”等方式，调查了解银行员工在其工作场所是否违规保管（ ）等物品。

全系统要根据( )原则，建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系，定期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整，将洗钱风险评估作为洗钱风险管理的重要内容，建立洗钱风险评估常态化工作机制，加强对评估结果的运用，确保对洗钱风险的有效控制。

反洗钱客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存（ ）年。

农商银行对开户之日起（ ）内无交易记录的账户，应当暂停其非柜面业务，经向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

当怀疑交易与洗钱或恐怖融资有关，但重新或持续识别客户身份无法避免泄密时，应终止身份识别措施，直接提交可疑交易报告。

产品按其洗钱风险程度根据风险评估分值划分风险等级以下属于一般风险的是（ ）。

下列评分等级分值属于高风险等级的是（ ）。

农商银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，均要提交（ ）。

非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）以上（含200万元）、外币等值20万美元（含20万美元）的款项划转，需上报大额交易。

大额交易指当日单笔或者累计交易人民币（ ）以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

农商银行撤销资金清算账户时，应提前（ ）工作日向省联社提出申请，省联社对农商银行资金清算账户核对无误后办理销户手续。