推动不良贷款防范化解。各级监管机构要督促银行业金融机构运用（ ）等手段加快处置存量不良，推进不良贷款受益权转让和不良贷款证券化等试点工作。

举报受理后，农商银行经初步分析认为较有价值的，要在（ ）工作日内向人民银行当地分支机构报告，同时安排相关部门、人员进行调查处理。

农商银行( )承担本行洗钱风险管理的最终责任，要参考省联社的组织架构并结合实际，规范董事会、监事会、高级管理层、业务部门、反洗钱管理部门、内部审计部门、人力资源部门、信息科技部门、分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工。

全系统要根据( )原则，建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系，定期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整，将洗钱风险评估作为洗钱风险管理的重要内容，建立洗钱风险评估常态化工作机制，加强对评估结果的运用，确保对洗钱风险的有效控制。

反洗钱客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存（ ）年。

农商银行对开户之日起（ ）内无交易记录的账户，应当暂停其非柜面业务，经向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

当怀疑交易与洗钱或恐怖融资有关，但重新或持续识别客户身份无法避免泄密时，应终止身份识别措施，直接提交可疑交易报告。

产品按其洗钱风险程度根据风险评估分值划分风险等级以下属于一般风险的是（ ）。

下列评分等级分值属于高风险等级的是（ ）。

农商银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，均要提交（ ）。

非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）以上（含200万元）、外币等值20万美元（含20万美元）的款项划转，需上报大额交易。