全系统发现洗钱或恐怖融资活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，举报范围包括（ ）。

商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ ）万元以上三十万元以下罚款。

金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起( )个工作日内予以答复。

未设董事会的银行业金融机构，应当由其( )履行本指引规定的董事会的有关操作风险管理职责。

其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额( )‰的操作风险事件,商业银行应及时向银监会或其派出机构报告

商业银行应当制定有效的程序，（ ）监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险预警机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。

鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托( )对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。

商业银行（ ）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

加快风险治理体系建设。各级监管机构要督促银行业金融机构继续深化治理体系改革，加强集团全面风险管理。督促加强（ ）建设，强化履职评价，严格股权管理和股东行为规范。

银行业金融机构应( )员工主动举报违规行为，及时、深入核实员工举报信息，有效保护举报人，充分发挥员工监督的积极作用。