银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的（ ），特别关注互联网环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力

负责受理举报的工作人员在接到举报材料后，要及时拆阅、登记、汇报，不得丢失、泄密或拖延搁置，对有明确来源的举报材料应在（ ）工作日内向举报人答复是否正式受理。

全系统要制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略，完善相关制度和工作机制，合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源，并定期评估其（ ）。

发现客户属于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，农商银行（ ）内不得为其开立新账户，并在5年内暂停其银行账户非柜面业务。

农商银行应根据监管规定和（ ），在为客户开通非柜面转账业务时，根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，对客户业务权限、日累计金额、笔数和年累计金额等作出合理限制，超出限额和笔数的，应当提示客户到柜面办理。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（ ）保存。

客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）。

全系统合规部门在进行制度、合同（协议）审核时，要重点对照条线管理部门提交的（ ），查看是否将洗钱风险管理要求嵌入产品制度及业务流程或合同（协议）文本中。

产品按其洗钱风险程度根据风险评估分值划分风险等级以下属于较低风险的是（ ）。

产品按其洗钱风险程度根据风险评估分值划分风险等级以下属于次高风险的是（ ）。

对评定为较低风险及以下的客户，农商银行可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施（ ）。