客户申请开通通存通兑业务必须符合中国人民银行关于存款实名制的要求，并预留通存通兑账户密码。客户凭( ）、( )及( )办理相关通存通兑业务。

不得与属于( )黑名单的特约商户建立特约商户业务关系。

原则上特约商户回访每（ ）月要进行一次。

农商银行要对特约商户开展回访检查，对新入网商户在入网后的( )内开展巡检，并根据商户风险等级，定期或不定期对特约商户进行回访检查，及时登记风险信息，以强化风险控制，对风险商户提高回访频率。

全系统各级业务条线管理部门承担本条线产品洗钱风险评估工作，并对评估结果负( ).

产品洗钱风险评估资料，自产品终止之日起至少保存( )年。风险评估过程中形成的相关数据、评估报告与资料涉及商业秘密，应做好信息保密工作。

系统业务条线管理部门要在产品洗钱风险等级划分的基础上，综合考虑风险控制和业务发展，对不同洗钱风险产品制定差异化的客户准入、关注、调整等措施，按照( )原则采取相应的风险控制措施。

产品洗钱风险信息收集工作由（ ）负责。

产品洗钱风险评估工作审核工作由（ ）负责。

全系统各级( )承担本条线产品洗钱风险评估工作，并对评估结果负直接责任

产品按其洗钱风险程度根据风险评估分值划分为高、次高、一般、较低、低五个等级，其中低风险产品指评估得分( )(含)以下。