金融机构办理自助设备（含取款机、存取款一体机）（ ）等工作，必须双人到场、换人复核

农商银行要综合考虑客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体披露信息以及非自然人客户的组织架构等各方面情况。其风险子项包括但不限于：

客户洗钱风险等级分类应遵循以风险为导向，依据客户（ ）风险要素及每一风险要素项下细分的风险子项进行综合评定等级。

客户洗钱风险等级分类应遵循（ ）原则。

重新识别客户身份的措施，除核对有效身份证件或者其它身份证明文件外，农商银行可区别客户风险程度，采取以下的（ ）措施，重新识别、核对客户及其代理人真实身份。

业务关系存续期间，农商银行要持续关注客户及其日常经营活动、业务交易、实际受益人或控制人的变化等情况，发现客户身份资料或信息发生变更的，及时提示客户更新资料信息。提示方式包括但不限于（ ）、通告等。

核对法人、其它组织和个体工商户的有效身份证件或者其它身份证明文件，通过（ ）等方式，对客户提供的营业执照等证明文件的真实性、完整性、合规性进行审查。

核对客户有效身份证件或者其它身份证明文件，审查身份证件的（ ）。

（ ）等账户不能转入久悬户

对隔日发生的有单笔流水号的账务交易进行冲账、补账，可使用“存款账户隔日冲补账”交易直接完成对客户账的（ ）两笔记账交易。

对当日发生的错误记账进行处理应使用“存款账户当日冲正”交易，可冲正（ ）交易