银行业金融机构应切实落实《商业银行内部控制指引》（银监发〔2014〕40号）的有关要求，建立健全内部控制体系，明确内部控制职责，完善内部控制措施，强化内部控制保障，并定期组织开展内部控制( )专项评估，防微杜渐，堵塞制度漏洞。

全系统要按照（ )的原则，妥善保存客户身份资料、交易记录及各项反洗钱工作记录。

农商银行为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者（ ）等信息。

客户身份资料和交易记录保存范围（ ）。

客户出现以下哪些情况需要重新识别客户身份（ ）。

业务关系存续期间，农商银行要持续关注客户及其日常经营活动、业务交易、实际受益人或控制人的变化等情况，发现客户身份资料或信息发生变更的，及时提示客户更新资料信息。

产品洗钱风险评估原则包括（ ）。

按照产品洗钱风险直接认定法、符合下列情形的，可以认定为高风险产品（ ）

产品风险评估的程序包括（ ）。

业务（含金融产品、金融服务）风险要素包括( )。

营业机构信息报告岗职责包括（ ）。