商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（ ）个月未开业的，或者开业后自行停业连续（ ）个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。

农商银行采取冻结措施后，要立即将资产（ ）等情况以书面形式报告资产所在地县级（或县级以上）公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。

全系统洗钱风险管理体系包括( )。

全系统洗钱风险管理政策和程序包括( )。

全系统要按照（ )的原则，妥善保存客户身份资料、交易记录及各项反洗钱工作记录。

农商银行为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者（ ）等信息。

客户身份资料和交易记录保存范围（ ）。

客户出现以下哪些情况需要重新识别客户身份（ ）。

业务关系存续期间，农商银行要持续关注客户及其日常经营活动、业务交易、实际受益人或控制人的变化等情况，发现客户身份资料或信息发生变更的，及时提示客户更新资料信息。

产品洗钱风险评估原则包括（ ）。

按照产品洗钱风险直接认定法、符合下列情形的，可以认定为高风险产品（ ）