存款出现透支余额的账户、与贷款关联的结算账户、与协定户关联的结算账户、与自动续存户关联的结算账户、粮补户、冻结、控制账户，均不可办理（ ）。

产品洗钱风险的评估方法包括( )。

产品洗钱风险评估原则包括（ ）。

对于已确立过风险等级的客户，农商银行要定期对风险进行动态追踪和调整，按照不超过（ ）的期限分别对高（次高）风险、一般风险和低（较低）风险等级的客户（不含境外合作机构）进行重新审核确认。

客户洗钱风险等级分类应遵循以风险为导向，依据客户( )风险要素及每一风险要素项下细分的风险子项进行综合评定等级。

接续报告应当涵盖3个月监测期内的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交易( )。经分析认为可疑特征发生显著变化的，农商银行要按照规定提交新的可疑交易报告。

农商银行在加强可疑交易报告后续控制措施时，要遵循( )原则，对可疑交易报告工作实施“事前、事中、事后”全流程管控，建立内控流程和严格的审批程序，合理评估客户、账户及资金的可疑程度和风险状况，采取合理的后续控制措施，切实提高反洗钱对预防犯罪的作用。

可疑交易符合( )，农商银行要在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构和省联社报告，并配合反洗钱调查：

对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，农商银行可以不报告：
全系统发起的( )。

严禁交接班、离岗或调动违规办理交接手续。

严禁违规办理或无故拖延、拒绝存款的( )。