银行业金融机构应当建立健全风险（　　）制度，规范内部交易，防止风险传染。

全系统要制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略，完善相关制度和工作机制，合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源，并定期评估其有效性。洗钱风险管理策略要根据( )及时进行调整。

全系统要根据（ ）在有效管理洗钱风险的基础上，采取合理的客户身份识别措施，为社会不同群体提供差异化的普惠金融服务。

银行、支付机构处理消费者金融信息，应当遵循( )原则，经金融消费者或者其监护人明示同意，但是法律、行政法规另有规定的除外。

银行、支付机构应当尊重金融消费者购买金融产品或者服务的真实意愿，( )。

鼓励金融消费者和银行、支付机构充分运用( )等方式解决金融消费纠纷。

中国人民银行及其分支机构会同有关部门推动建立和完善金融机构（ ）相结合的金融消费者权益保护共同治理体系

银行、支付机构向金融消费者提供金融产品或者服务，应当遵循( )的原则，切实承担金融消费者合法权益保护的主体责任，履行金融消费者权益保护的法定义务。

如发现客户属于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，农商银行（ ）年内不得为其开立新账户，并在（ ）年内暂停其银行账户非柜面业务。

农商银行接收境外汇入款时，发现( )三项信息中任何一项缺失的，可先将汇款入账，再向境外机构要求逐笔补充信息。

与特约商户建立收单业务关系时，要进行严格的( )，核实受理终端的使用地点及其经营活动的真实性和合法性。