银行应当审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性，开户申请人与开户证明文件所属人的（　　），以及企业开户意愿的真实性

累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。对同时符合两项以上大额交易标准的交易，要分别提交大额交易报告。

客户查询存款资信证明时，可以查询本人名下的个人存款证明，也可以代理查询他人名下的个人存款证明

存款资信证明不能转让，不可流通，不得质押，不具有任何担保作用，不得融资和变相融资

存款资信证明不能转让，不可流通，不得质押，但具有担保作用

存款资信证明不能转让，可以流通，不得质押

存款资信证明可以转让，不可流通，不得质押

合规部门在进行制度、合同（协议）审核时，要重点对照条线管理部门提交的系统产品洗钱风险评估表，查看是否将洗钱风险管理要求嵌入产品制度及业务流程或合同（协议）文本中。

在新产品设计时，对新产品可能涉及的洗钱风险进行评估，并进行书面记录，未经洗钱风险评估的产品，不得投产上线。

全系统各级业务条线管理部门承担本条线产品洗钱风险评估工作，并对评估结果负直接责任。

产品洗钱风险评估原则中保密原则，是指产品洗钱风险评估标准和结果等应严格保密，非依法律或相关制度规定，不得向客户或与反洗钱工作有关的第三方泄露产品风险信息。