企业申请开立基本存款账户的，银行应当通过人民币银行结算账户管理系统，审核企业基本存款账户( )，未通过审核的不得为其开立基本存款账户。

客户通过农商银行开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户或者发卡的农商银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的农商银行报告。

累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。对同时符合两项以上大额交易标准的交易，要分别提交大额交易报告。

客户查询存款资信证明时，可以查询本人名下的个人存款证明，也可以代理查询他人名下的个人存款证明

存款资信证明不能转让，不可流通，不得质押，不具有任何担保作用，不得融资和变相融资

存款资信证明不能转让，不可流通，不得质押，但具有担保作用

存款资信证明不能转让，可以流通，不得质押

存款资信证明可以转让，不可流通，不得质押

合规部门在进行制度、合同（协议）审核时，要重点对照条线管理部门提交的系统产品洗钱风险评估表，查看是否将洗钱风险管理要求嵌入产品制度及业务流程或合同（协议）文本中。

在新产品设计时，对新产品可能涉及的洗钱风险进行评估，并进行书面记录，未经洗钱风险评估的产品，不得投产上线。

全系统各级业务条线管理部门承担本条线产品洗钱风险评估工作，并对评估结果负直接责任。