新上岗或调岗人员，必须在（　　）内组织反假货币培训，培训合格后方可上岗。

农商银行要对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，监测范围应当覆盖所有业务条线和业务环节。有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，要在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构和省联社报告，按相关主管部门的要求依法采取措施。

对于未履行本办法规定而导致受到反洗钱监管部门处罚的单位和个人，将依照《安徽农村商业银行系统工作人员违规行为处理办法》规定进行处理。

产品洗钱风险评估根据各风险子项评分除以相应权重汇总后得出分值。

产品洗钱风险的评估方法包括综合评估法和直接认定法。

出票人或背书人记载“不得转让”字样的票据不能转让，其后手仍然转让的，则出票人，背书人对其后手的被背书人承担保证责任。

票据上有伪造、变造的签章的，票据上其他当事人真实签章也无效。

无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但是不影响其他签章的效力。

票据背书转让时，由背书人在票据背面签章，记载被背书人名称和背书日期。背书未记载日期的视为无效票据。

柜员可以参与对账

严禁违规将自主支付贷款资金转入贷款客户账户