网络查控由省联社和有权机关采用"（　　）的模式联网，统一代理农商银行协助办理。

收缴假币只需要在监控覆盖范围内即可。

对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，农商银行要退还给被收缴人，

商业银行应无偿为客户提供人民币真伪鉴别服务。

金融机构柜面发现假币，应填制《假币收入凭证》，并保存收缴假人民币的相关信息。

假币收缴过程中，若客户提出要看该假币，则可以递出窗外给客户查看。

根据中国人民银行相关规定，金融机构应于每年年初按照3年为培训周期制定机构内现金从业人员反假货币知识与技能培训计划。

农商银行要根据业务实质重于形式的原则，以客户为交易监测单位，及时、准确提交大额交易报告。

反洗钱岗位责任人对报告的可疑交易或行为，要采取认真和审慎的原则，通过进一步分析和审查，确认交易或行为可疑的，要及时通过人工新增案例，录入有关可疑交易报告要素及有关数据信息，通过反洗钱信息系统向中国反洗钱监测分析中心报告。

农商银行要对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，监测范围应当覆盖所有业务条线和业务环节。有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，要在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构和省联社报告，按相关主管部门的要求依法采取措施。

对于未履行本办法规定而导致受到反洗钱监管部门处罚的单位和个人，将依照《安徽农村商业银行系统工作人员违规行为处理办法》规定进行处理。