柜面电子印章业务标识码由综合前端业务系统按照一定加密算法自动内嵌，具有（　　），实现交易可验、用印留痕，有章必有码，有码必可验。

国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务 院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑 交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履 行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范 围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。

指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。

对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持上门核实。

客户申请办理柜面业务时，银行业金融机构应采取凭证签字、语音自助提示、屏幕自助显示等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认，确保根据客户真实意愿办理业务。

鉴定单位不得拒绝被收缴人提出的鉴定申请。

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称的货币是指人民币和外币。

鉴定单位在接到鉴定申请后应当3个工作日内回复能否受理鉴定申请，不得无故拒绝。