柜面印章管理平台凭证种类的建立可分为省联社建立和（　　）自建两种模式。

国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易 活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提 供有关文件和资料。

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其 授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十 万元以下罚款，并对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元 以上五万元以下罚款。

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其 授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处十万元以上五十 万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元 以上五万元以下罚款。

国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务 院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑 交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履 行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范 围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。

指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。

对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持上门核实。

客户申请办理柜面业务时，银行业金融机构应采取凭证签字、语音自助提示、屏幕自助显示等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认，确保根据客户真实意愿办理业务。