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中国反洗钱监测分析中心对全系统报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,将向提交报告的农商银行发出补正通知,农商银行应在接到补正通知后三日内补正完毕。
反洗钱岗位责任人对报告的可疑交易或行为,要采取认真和审慎的原则,通过进一步分析和审查,确认交易或行为可疑的,要及时通过人工新增案例,录入有关可疑交易报告要素及有关数据信息,通过反洗钱信息系统向中国反洗钱监测分析中心报告。
第七十四条 整存整取申请自动转存次数最多为三次,即客户约定为自动转存后,可三次自动转存。
整存零取可以全部或部分提前支取,部分提前支取本金的,可以在约定日期按约定支取金额提前支取一次本金,在以后相应停取一次,其余照原约定日期不变。
对公活期存款、同业活期存款、活期保证金存款等类型账户销户前可通过单户结息交易对账户结算利息,结息后,可做取款、销户处理。
单位对公活期客户的所有账户均可以为其办理支取现金业务。
综合业务系统中对公活期存款可在全省农商银行内办理通存通兑业务。
电子验印系统办理支付类业务验印时,验印系统自动通过OCR技术对票据信息与核心业务系统交易信息进行比对,比对不一致时,操作员应严格审查业务要素。
系统自动核验、人工辅助核验均不能通过的,柜面业务可以给予其正常办理业务。
系统自动对印鉴图像进行处理,与印鉴库中电子印鉴进行自动配准、比对,判断被验印为真章的操作,是印鉴识别的最终状态,可以人为更改判断结果。
