支票上未记载（ ）的，经出票人授权，可以补记。

全系统有条件配备专职反洗钱人员的，不得以兼职人员替代专职人员，兼职人员占全部洗钱风险管理岗位人员的比例不得高于80％。

农商银行要根据业务实质重于形式的原则，以客户为交易监测单位，及时、准确提交大额交易报告。

农商银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，所涉资金金额低于5万元的，可以不用提交可疑交易报告。

既属于大额交易又属于可疑交易的交易，农商银行只需提交可疑交易报告。

中国反洗钱监测分析中心对全系统报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，将向提交报告的农商银行发出补正通知，农商银行应在接到补正通知后三日内补正完毕。

反洗钱岗位责任人对报告的可疑交易或行为，要采取认真和审慎的原则，通过进一步分析和审查，确认交易或行为可疑的，要及时通过人工新增案例，录入有关可疑交易报告要素及有关数据信息，通过反洗钱信息系统向中国反洗钱监测分析中心报告。

第七十四条 整存整取申请自动转存次数最多为三次，即客户约定为自动转存后，可三次自动转存。

整存零取可以全部或部分提前支取，部分提前支取本金的，可以在约定日期按约定支取金额提前支取一次本金，在以后相应停取一次，其余照原约定日期不变。

对公活期存款、同业活期存款、活期保证金存款等类型账户销户前可通过单户结息交易对账户结算利息，结息后，可做取款、销户处理。

单位对公活期客户的所有账户均可以为其办理支取现金业务。