（ ）是指全系统依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关的冻结要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其账户内的全部或部分存款的行为。

客户风险等级划分分值70分<客户洗钱风险等级总分≤90分，划分为高风险；

客户风险等级划分分值40分<客户洗钱风险等级总分≤70分，划分为次高风险。

农商银行要按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存2年。

营业机构要履行大额交易和可疑交易报告义务，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

农商银行撤销资金清算账户时，应提前5个工作日向省联社提出申请，省联社对农商银行资金清算账户核对无误后办理销户手续。

柜面电子印章中“业务标识码”由14位数字随机组成，柜面电子印章加盖时内嵌生成随机验证码，每办理一笔需盖柜面电子印章的业务，系统自动产生唯一的随机验证码标识业务。

柜面印章管理平台只支持指纹登录方式。

系统管理员、业务操作员可以同时拥有申请岗和审批岗权限。

综合业务系统柜员代号由5位字母及数字组成，首位为字母，柜员代号按顺序递增，不得跳号。

同一营业机构内柜员间的现金尾箱和凭证尾箱可以交接，但接收人必须没同类型的尾箱。