单笔精确查询方式应将待核查人的姓名、公民身份号码以及业务种类提交联网核查系统，一次只能提交（ ）人。

经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的，要立即向中国人民银行当地分支机构报告。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，农商银行要立即向有管辖权的侦查机关报案。

商银行要对名单开展实时监测，并覆盖所有业务条线和业务环节；监控名单调整时，反洗钱系统将对所有客户以及上溯5年内的交易开展回溯性排查，农商银行要按照有关规定提交可疑交易报告。

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律法规采取相关措施的行为。

系统要及时、准确、完整地向监管机构报送客户身份资料、交易记录及各项反洗钱工作记录。

全系统要制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略，完善相关制度和工作机制，合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源，并不定期评估其有效性。

全系统在选任董事、高级管理人员、聘用员工、引入战略投资者、引入新股东之前，要在法律法规和监管允许的范围内，采取合理的方式方法对其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪记录及过往履职经历等情况进行充分的背景调查，对存在洗钱风险的审慎准入。

全系统要遵循“穿透你的客户”原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的客户身份识别控制措施。

全系统要建立内外部不同层次的洗钱风险管理信息报告制度和路径。

金融消费者与银行、支付机构发生金融消费争议的，鼓励金融消费者先向银行、支付机构投诉，鼓励当事人平等协商，自行和解。

信息泄露、毁损、丢失可能对金融消费者产生其他不利影响的，应当及时告知金融消费者，并在24小时以内报告银行、支付机构住所地的中国人民银行分支机构。