洗钱信息系统在综合分析风险要素信息的基础上，根据客户风险等级总分，将客户划分为高风险、次高风险、一般风险、较低风险、低风险五个风险等级，划分为一般风险：

应急处理期间，远程集中授权中心应主动指导本地授权的营业机构做好业务的本地授权工作，及时解答在授权过程中遇到的问题。如遇高风险营业机构，有条件的农商银行可派出远程集中授权中心人员，现场指导授权审核工作。

综合前端业务授权人员应认真审核经办人提交的业务交易信息，重点审查业务的合规性、完整性以及影像资料要素与交易信息的一致性。对于审核正确无误的，可进行授权操作；若远程授权有异议，由授权员发起，可进行文字、语音或电话沟通，如有需要可做补录，若还存有异议，则拒绝授权通过，并注明拒绝理由；若本地授权有异议的，则拒绝授权通过。

集中授权中心质检岗负责负责按旬对质检业务进行统计，按月形成质检工作分析报告；

远程集中授权中心岗位设置应当遵循岗位交叉、不相容岗位分离的原则，做到岗位相互制约。

农商银行采取冻结反洗钱财产后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，要及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，要一并采取冻结措施。

经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的，要立即向中国人民银行当地分支机构报告。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，农商银行要立即向有管辖权的侦查机关报案。

商银行要对名单开展实时监测，并覆盖所有业务条线和业务环节；监控名单调整时，反洗钱系统将对所有客户以及上溯5年内的交易开展回溯性排查，农商银行要按照有关规定提交可疑交易报告。

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律法规采取相关措施的行为。

系统要及时、准确、完整地向监管机构报送客户身份资料、交易记录及各项反洗钱工作记录。