商业银行对本行员工账户的异常交易要进行监测，对于存在（）等异常情况的，要深入了解交易背景。

金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处（）的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或

商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循（）的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。

小微支行、社区支行应立足小微市场和社区，原则上（）变更营业场所，该区域指不设区的市、设区的市所设的区以及县（市）范围。

农商银行可对外出具存款证明的情况是（）。

《关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》不适用于涉及境外（）的存款提取事项。

有下列情形之一的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请:(一)被撤并、解散、宣告破产或关闭的。(二)注销、被吊销营业执照的。(三)因迁址需要变更开户银行的。(四)其他原因需要撤销银行结算账户的。存款人有本条第一、二项情形的，应于（）个工作日内向开户银行提出

人民法院、监察机关冻结存款等资产期限不得超（）。

关于逾期未满一个月的银行汇票，解付操作正确的是：（）。①收到“清算银行汇票资金”报文；②申请解付资金；③多余资金退回原签发户；④做银行汇票解付交易；。

农商银行系统在新产品设计时，对新产品可能涉及的洗钱风险进行评估，并进行书面记录，未经洗钱风险评估的产品（）上线。

下列关于储蓄存款利率和计息说法，正确的是（）。