未经（），任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

柜面印章管理平台中日志报表的查询权限包括（）。

柜面办理支付验印时，对于系统不动自动核验通过的印鉴，应该如何操作（）。

从业人员不得因（）等差异而歧视客户。

持票人行使追索权，可以请求被追索人支付的金额和费用有（）。

财务公司不得有下列行为：（）。

办理跨境汇出汇款时，义务机构应当获取和登记汇款人（），以及收款人的姓名或名称、账号。

2017年11月，对某农商银行一支行开展突击检查，发现该支行库存现金账实不符。经进一步核查，发现该支行长期存在违规向客户空存存款、空库垫付客户贷款本息等行为。同时，该支行行长陆某为躲避上级检查，授意、指使委派会计利用社内往来在支行与分理处之间空收空付资金。该行

（）应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。

综合运用反洗钱监管政策工具，推行分类监管，完善风险预警和应急处置机制，切实强化对（）的反洗钱监管。