农村商业银行要及时完善大额和可疑交易数据，按时报送大额和可疑交易报告。交易补录和客户信息补录应于交易发生后（）个工作日内（含当天）完成。

不通兑账户可以修改为凭证件、单折或印鉴。

《中国银保监会办公厅关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》中小额是指已故存款人在同一法人银行业金融机构的账户余额合计不超过1万元人民币（或等值外币，含未结利息）。

《金融违法行为处罚办法》规定的行政处罚，全部由中国人民银行决定。

《个人存款账户实名制规定》所称的实名是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证，也可以是户口簿。

:商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。

人民币冠字号码管理得及时性原则要求冠字号码采集可以在交易发生时进行。

农商银行在支付清算系统中负责匡算存放省联社清算账户的资金头寸，按旬核对清算账户余额。

某天柜员小李上班时临时有事外出，离柜时不在相关业务系统签退或锁屏，直接将电脑切换至其他系统，小李的做法不违规。

根据《支付结算办法》的规定，票据和银行卡是办理支付结算的工具。

对违反反洗钱法律法规、有前款行为之一的，举报人必须本人采取正式文件、信函、传真、面谈、电话、电子信箱及其他方式进行举报。