为进一步拓展营销渠道，商业银行及其保险销售从业人员可以将保险代理业务转委托给其他机构或个人。

以下不属于金融机构开展洗钱风险自评估原则的是（ ）。

下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法不正确的是（ ）。

下列属于大额交易的是( ）。

下列关于客户身份识别制度，说法错误的是（ ）。

下列行为中，可不作为可疑交易进行报告的是（ ）。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（ ）。

根据《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》，银行为客户办理汇款汇出业务时，对于单笔交易为人民币（ ）元或外币等值（ ）美元以上的汇款，还应当登记汇款人的有效身份证件号码或者其他身份证明文件的号码。

客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ ）完成风险等级划分工作。

甲急需20万元从事养殖，向某银行贷款时被银行行长乙告知，一个身份证只能贷款5万元，再借几个身份证可多贷。甲用自己的名义贷款5万元，另借用4个身份证贷款20万元，但由于经营不善，不能归还本息。关于本案，下列哪一选项是正确的？

关于贷款诈骗罪的判断，下列哪一选项是正确的？