（）是指邮储银行各级机构（含邮政代理金融网点）及员工（含邮政代理金融从业人员）独立实施或参与实施的，侵犯各级机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。

任何机构或者个人因回兑当日人民币汇率与非法套汇或者非法结汇当日汇率存在汇率差而获得收益的，外汇局在作出罚款的行政处罚时，应当将该部分收益纳入（）或者（）金额进行处罚。

银行应根据外汇管理政策法规以及《银行外汇业务展业原则》要求，指定完善以下外汇业务内控制度（）

根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》，需严格按照展业三原则要求来审查贸易融资业务，以下描述正确的是：（）

根据《中国人民银行关于全口径跨境融资宏观审慎管理有关事宜的通知》（银发[2017]9号）文件，境内主体可从非居民融入的资金币种包括（）

客户跨境业务关系存续期间，受理中心根据实际需要采取以下哪些措施，持续关注客户的业务变化情况，对客户实施动态监控

对于首次在本行辖内机构办理对公跨境结算业务的企业，客户经理应通过合理有效的方法，充分了解客户的身份和背景情况，将客户分为（）和（），作为后续展业的前提依据。

依据《中国邮政储蓄银行项目前期贷款管理办法（2021年版）》的规定，项目前期贷款信用结构可采用( )，并严格按照我行担保相关规定执行，不得接受借款人以约定的融资协议提供质押。

依据《中国邮政储蓄银行房地产开发贷款管理办法》（2018年修订版）的规定，条审查贷款担保的( )，抵（质）押率是否合理。

依据《中国邮政储蓄银行房地产开发贷款管理办法》（2018年修订版）的规定，房地产开发贷款封闭管理应遵循( )的原则。

依据《中国邮政储蓄银行债券融资业务后续管理办法（2021年修订版）》的规定，出现以下情形且未达到特别关注类标准的，应当列入重点关注类（）。