企业办理货物贸易外汇收支业务时，银行应通过货贸系统查询企业名录信息与分类信息，按照（）、（）、（）、的展业原则和本指引规定进行审核，确认收支的真实性、合理性和逻辑性。

高级管理层制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策

董事会授权下设的风险管理委员会对本行合规风险管理进行日常监督。

高级管理层审议批准本行合规政策，并监督合规政策的实施。

一级分行和二级分行法律与合规部负责牵头本机构合规管理工作，实行双线报告制。

董事会和高级管理层下设风险管理委员会。

合规管理是一个动态循环过程，持续贯穿于本行经营管理的各个环节。

高级管理层对本行经营活动的合规性负最终责任。

内控合规部牵头组织有效识别和管理本行面临的合规风险，并向董事会报告。

不良贷款管理责任是指分支机构管理人员存在因工作未尽职或管理能力欠佳，导致所在机构信贷业务管理水平低下、认定期内不良贷款明显增加、贷款质量下降等问题，应由其承担的管理责任。

管理责任类型根据管理责任值（以下简称R值）确定，低于一般管理责任值下限的，免予追究管理责任。