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2022内控合规知识竞赛
1,813
单选题

根据《中国银行业监督管理委员会关于修改<商业银行集团客户授信业务风险管理指引>的决定》相关规定,一家商业银行对单一集团客户授信余额(包括各类信用风险暴露)不得超过该商业银行资本净额的( )。否则将视为超过其风险承受能力。

A
15%
B
16%
C
18%
D
20%

答案解析

正确答案:A
2022内控合规知识竞赛

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单选题

( )指商户、终端布放点被他人通过侧录设备记录、存储持卡人银行卡磁条信息及银行卡密码等持卡人私有信息。

单选题

( )指意图通过企业破产的合法方式,达到某种不正当或者非法的目的。

单选题

收单机构应当在关闭银行卡受理终端业务功能后( )日内,将银行卡受理终端注销信息报送至清算机构。

单选题

根据银行卡受理终端入网管理要求,1 台银行卡受理终端对应
( )个特约商户。

单选题

银行、支付机构或其外包服务机构、条码支付特约商户发生涉嫌重大支付违法犯罪案件或重大风险事件的,应当于( )个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。

单选题

银行、支付机构提供收款扫码服务的,应使用( )条码,设置条码有效期、使用次数等方式,防止条码被重复使用导致重复扣款,确保条码真实有效

单选题

根据《条码支付安全技术规范(试行)》关于风险防范能力的分级要求, 风险防范能力达到( )级,即采用包括数字证书或电子签名在内的两类(含)以上有效要素对交易进行验证的,可与客户通过协议自主约定单日累计限额;。

单选题

银行、支付机构和清算机构开展条码支付业务创新,拓展跨境、境外条码支付业务的,应当至少提前( )日向人民银行总行或法人所在地人民银行分支机构报告。

单选题

支付机构为实体特约商户和网络特约商户提供条码支付收单服务的,应当分别取得( )许可和网络支付业务许可。

单选题

按照监管要求,收单业务应当遵循()原则,确保所拓展特约商户是依法设立、从事合法经营活动的商户,并承担特约商户收单业务管理责任。

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