23.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的()。

A. 　缺乏对业务、产品的洗钱风险评估

B. 　对本机构的业务属性要素的洗钱风险缺乏评估

C. 　对资金监测流程缺乏评估

D. 　对内部管理机制缺乏评估

A. 　不必调整客户洗钱风险等级

B. 　定期调整客户洗钱风险等级

C. 　及时调整客户洗钱风险等级

D. 　下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

A. 　受益所有人涉及外国政要的,义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可以不经高级管理人员批准,直接与客户建立或者维持业务关系;

B. 　义务机构识别非自然人客户的受益所有人,应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和期限。

C. 　受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的,或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的,义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素,决定是否与其建立或者维持业务关系。

D. 　即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理,并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简单,义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系。

A. 　明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

B. 　严重危害国家安全或者影响社会稳定的

C. 　正常资金往来的情况

D. 　其他情节严重或者情况紧急的情形

A. 正确

B. 错误

A. 2006年10月17日

B. 2006年10月30日

C. 2006年10月31日

D. 2007年1月1日

A. 　交易的实际受益人

B. 　资金来源及用途

C. 　实际控制客户的自然人

D. 　客户经济状况或经营状况

A. 正确

B. 错误

A. 　发现资金的总体流向和趋势

B. 　发现犯罪的趋势、手段和应对方法

C. 　发现犯罪线索

D. 　为社会中的交易主体绘制了一组动态行为描述

A. 正确

B. 错误